大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于已有房贷要不要转lpr的问题，于是小编就整理了2个相关介绍已有房贷要不要转lpr的解答，让我们一起看看吧。
我就想问问我这个房贷利率要不要转LPR？
谢谢邀请！
——房贷利率4，41属于中等偏下低利息，而且期限还有六年时间，不要转为LPR浮动贷款利息，未来五年不可能降息↘至4，41以下，除非30年以上，长期房屋***、***利率有下调空间，还有六年时间到期，货款期太短不建议转LPR货款！
关于房贷，银行打电话问要不要转LPR，想问下大神们要不要转？为何？
谢谢悟空问答的邀请！
类似问题我之前已经回复过了，其实，其实LPR不是什么新词儿，就是Loan Prime Rate，但凡做过利率SWAP的都明白是怎么回事儿，在我的《心机：绝情华尔街》中的第四章《“美丽的”香草兰》就详谈了，请先参阅。
至于几个月前推出的“LPR”，我个人理解是试图抹平之前的银行利率“双轨制”，若想深入理解，就请对标一下当年的大宗商品双轨制吧。
回到问题本身，其实非常简单，如果您觉得利率会不断上升的话，那就不用转，您之前每月还贷多少，以后还是多少，固定的；而要是您觉得利率会不断下降的话，那自然转为LPR更为合算，因为，您以后每月还贷额，也会相应地减少些……
点到为止吧。
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这是央行的规定，打你电话问你要不要转，是需要有一个告知义务。如果真的到了8月份的截止时间还没有转成LPR，那么也就等于按照法规程序自动转为了LPR。所以，对于一些***用固定利率且影响不大的按揭***者，可以选择去转，也推脱不去办理，但其结局应该是别无二致，没有得到什么，也不会失去什么。
可对于一些***用变动利率的按揭***者，那可就要小心了。因为如今虽然是说以去年12月份的LPR5年以上的4.85%为基准利率转换。可随着时间的推移下一轮的LPR利率就会出现变化，如果LPR利率在下一个计息周期里出现的下跌，银行是否可能会按照原费率进行计算，那样就会使购买者吃亏。反之，当出现利率上涨之时，可能又会拿出央行的LPR条款来制约你。这样就等于横竖都是人家说了算，即便都免不了这一刀，那还不如干脆一点把头伸进去算了。
从目前经济发展的趋势看，我国的经济已经进入了中高等收入国家，正在朝着发达国家的发展迈进。可如今一些发达国家的利率几乎都在下调，日本及欧洲一些国家早已把利率降到了零，美国最近也是把美联储隔夜***利率降到了接近零。这也几乎可以断定，在未来不出现大变故的前提下，LPR下调也是必然的趋势，那么***用变动LPR会比固定LPR更具收益性。以如今4.75%的标准LPR为例，如***用固定LPR，也就是未来20--30年里的利率以4.85%不变；可如***用变动LPR，那么未来会随着变动年限跟着LPR的变动而变动，当LPR下调时段也会跟着下跌，如变到了3%则在该周期的利率就变成了3%。这就是变动LPR带来不确定性的收益性。
以前很多按揭***者都是***用固定LPR，那么即便调整到以LPR为锚，其利率也是不会受其影响的。只有变动LPR才会发生变化。
今年的家长可真够忙活的，除了看着孩子学习，上网课，还要把自己的房贷题做明白，实属不易啊。
银行看自己的客户到现在也没有转，所以就打了电话。关于转不转房贷，我有以下几个建议：
去年12月的LPR利率是4.8%，咱们就以这个数据为准，要是你家的房贷比4.8%高出去好多，我建议转成LPR利率，不要固定利率。
原因只有一个，将来LPR利率大概率是下降。***院、人民银行、财政部、银保监会等相关部门今年已经出台了相当多的政策，总体目标就是降低融资成本，
尤其是小微企业的融资成本。人民银行通过逆回购、定向降准等方式，在往降低利率的方向努力。
虽然今年3月份的LPR利率并没有下降，但是它也没有上升，对不？
这是在国内。在国外，本来就是负利率的大环境，受疫情影响，今后短期内是不会再上升的了。
如果自己的房贷时间比较短，当然，在一年之内到期的，就不用费劲转了，不动就行。建议转成LPR利率。因为LPR在短期内三五年或者更长的时间内趋势是容易判断的。
房贷时间如果太长，谁也没有能力去判断十五年二十年以后的***利率高低。只能走一步看一步。
现在虽然有些银行，尤其是大银行已经发布了利率转换的通知，但是，截止时间是今年的8月份。只要在8月份之前把转换的事办好就行。
到此，以上就是小编对于已有房贷要不要转lpr的问题就介绍到这了，希望介绍关于已有房贷要不要转lpr的2点解答对大家有用。
